Главная / #инвестиции / Как сформировать криптовалютный портфель
BTC  
ETH  
BCH 
LTC 
2 года назад 279

Как сформировать криптовалютный портфель

long_adds

Криптовалюты выступают сейчас перспективным инструментом для инвестирования, радуя всех, кто рискнул в них вложиться, солидными показателями прибыли. Но каждый, кто выделяет какую-то часть средств для вложений в цифровые активы, сталкивается с рядом проблем. Наиболее значимыми среди них выступают:

  1. Большое количество криптовалют мешает определиться с монетами, которые заслуживают места в портфеле.
  2. Проблематично просчитать риски, из-за чего инвестору трудно определить процентное соотношение того или иного актива среди общего количества своих вложений.

Чтобы разобраться с тем, как правильно составлять портфель криптовалют, инвестору рекомендуется изучить правила вложений от Джека Райана, известного криптоэнтузиста, сделавшего на цифровых активах неплохое состояние.

Как сформировать криптовалютный портфель

Новичков сразу стоит предупредить, что основы криптоинвестирования выложены без излишней заумности, а потому разобраться в теории и начать применять ее на практике будет несложно. Самое главное, усвоить, что принцип успеха при формировании любого инвестиционного портфеля лежит в диверсификации, то есть в грамотном и осторожном распределении рисков.

На какие критерии цифровых активов нужно обращать внимание

Впервые столкнувшись с криптовалютой, крайне сложно определить, какой у нее потенциал роста и есть ли он вообще. К сожалению, обычные методы тут не помогут, так как цифровые активы – это не акции или товары, а потому приходится обращать внимание только на ряд специфических критериев. Все они связаны непосредственно с практической ценностью выбранного инструмента, поэтому во время принятия решения относительно того, стоит или нет добавлять в свой инвестиционный портфель ту или иную рассматриваемую криптовалюту, нужно искать ответы на такие вопросы:

  1. Суть проекта (П). Что собой представляет выбранный актив? Это какой-то определенный продукт или полезная функция? Какую пользу людям приносит использование его блокчейн-сети? Обладает ли он набором оригинальных характеристик? Есть ли похожие программные продукты, добившиеся успеха?
  2. Количество заинтересованных лиц, то есть размер (Р) экосистемы. Второй важный критерий – анализ популярности. Если проект получил широкое распространение, в его официальных группах полно людей, а команда разработчиков и лиц, которые оказывают поддержку, очень велика, то с высокой долей вероятностью можно говорить, что проект будет активно и быстро развиваться, радуя солидными прибылями.
  3. Особенности технологии (Т). Если пункт 1-й позволяет оценить общую привлекательность на фоне конкурентов, то теперь нужно вникнуть в особенности реализации проекта, чтобы понять – есть ли у него конкурентное преимущество.
  4. Организация управления проектом. При внедрении проекта есть всегда 2 стороны: команда разработчиков и группа лиц, которые обеспечили финансирование. Крайне важно отслеживать высказывания тех и других, чтобы понять, насколько цели (Ц) этих 2-х категорий совпадают. В процессе также необходимо обратить внимание, как организовано управление, кому достаются ключевые должности, кто и как расширяет команду активистов. Изучая организацию управления, нужно рассмотреть параметры, связанные с оборотом монет: общее количество, способ майнинга, скорость появления новых монет, сжигание и т. д. Обязательно нужно обратить внимание, были ли добыты все монеты на старте проекта (IOTA), или они будут продолжать генерироваться по мере развития проекта (BTC, ETH и др.).
  5. Рынок. Необходимо четко понимать, кто выступает конечным потребителем и какова величина (В) рынка.

Итак, есть 5 основных критериев, которые, соответственно обозначаются при помощи букв П/Р/Т/Ц/В. Оценивать каждый критерий нужно по 10-бальной системе. К примеру, такая то монета для показателей П/Р/Т/Ц/В имеет оценки 9/5/10/2/5.

Особенности формирования криптовалютного портфеля

Обычно формирование портфеля криптовалют происходит с целью диверсификации для основных инвестиций, например, в фондовый рынок. Если это так, то в криптовалютный портфель нужно включать около 3-7 активов. Важно учитывать, что основная цель таких вложений, прежде всего, снижение рисков за счет распределения средств между разноплановыми активами.

Как сформировать портфель с криптовалютами

Понимая эти простейшие принципы инвестирования, стоит рассмотреть ключевые категории криптовалют, а начать нужно с самых популярных.

Основные цифровые активы

В каждом портфеле с криптовалютами должен быть ETH и BTC – 2 ключевые на данный момент криптовалюты, к которым торгуется основная масса всех других цифровых активов. BTC, то есть биткоин, это первая криптовалюта, имеющая на данный момент наибольший уровень уважения и признания, за что ее даже называют «цифровым золотом». Что касается ETH, то есть эфира или эфириума, то первый блокчейн, позволивший задействовать так называемый smart contracts – умные контракты. С их помощью сегодня офлайн-бизнес активно перебирается в онлайн, то есть умные контракты стали своеобразным мостом между реальной и виртуальной экономикой.

Если дать оценку этим двум основным криптовалютам с использованием вышеописанных критериев, то получится следующее:

  • у биткоина со стоимостью 9 тыс. USD по состоянию на весну 2018 года оценка будет такая: 9/10/8/10/9;
  • у эфириума со средневзвешенной стоимостью в 700 USD на весну 2018 года аналогичные показатели можно оценить так: 10/9/10/9/10.

То есть показатели крайне высокие, а единственную 8-ку биткоин получил только за то, что в 2017 году он стал менее популярным, и инвесторы перелили часть денег из него в эфир и альткоины.

Зомби или криптовалюты без своей идеи

Наибольший риск таят в себе так называемые криптовалюты зомби. Это такие цифровые активы, которые в прошлом радовали своей перспективой, но теперь на фоне появления огромного количества новых интересных криптовалют утратили свое конкурентное преимущество.

К таким валютам можно отнести BCH – Bitcoin Cash – форк биткоина, который изначально позиционировал себя, как убийцу BTC, предлагая более скоростное проведение транзакций. Первоначально это вызвало интерес у инвесторов, вследствие чего монету хорошо пропампили, да вот только реальной ценности она не представляет, а усовершенствование цепи BTC за счет внедрения новых технологий наподобие Lightning Network решит проблему масштабируемости биткоина, сделав BCH просто очередным клоном.

Инвестиции в криптовалюты

Точно такое же положение дел у ETC – Ethereum Classic. Монета не имеет собственных преимуществ, и держится на плаву только за счет своего старшего брата. Еще по этой же аналогии стоит вспомнить о Лайткоине (LTC), который называют цифровым серебром. Он удерживается на плаву за счет общего интереса к криптовалютам, но интересных и конкурентных идей не предлагает, что делает его бесперспективным.

Если оценить по рассмотренной модели эти криптовалюты, то получатся такие цифры:

  • BCH – Bitcoin Cash: 990 USD (2/5/7/8/6);
  • ETC – Ethereum Classic: 18.5 USD (2/4/8/7/6);
  • LTC – Litecoin: 159 USD (4/5/7/6/7).

Криптовалюты с собственной блокчейн сетью

Сейчас можно встретить множество перспективных токенов – производных цифровых активов, которые не имеют собственной цепи, а используют блокчейн популярных криптовалют, например, Ethereum. В связи с этим инвестору нужно обязательно обращать внимание на цифровые активы, которые имеют свой собственный блокчейн, направляя его на решение конкретных проблем.

Например, XRP (Ripple) пытается внедриться в банковскую сферу, став популярным блокчейном для использования трансграничных платежей. NEO создала платформу, где расширены возможности по использованию smart contacts. NEM осуществляет управление и разработку smart actives. Создатели DASH предлагают новые решения в сфере анонимных и безопасных платежей.

При оценке отдельных критериев этих криптовалют получаются такие цифры:

  • XRP – Ripple: 0.65 USD (8/8/9/7/9);
  • XEM – NEM: 0.28 USD (8/8/9/7/9);
  • NEO – NEO: 66.3 USD (9/8/7/7/9);
  • DASH – DASH: 402 USD (8/9/7/9/7).

Криптовалюты с высоким уровнем анонимности

Среди общей массы цифровых активов выделяются криптовалюты с высоким показателем анонимности, которые обеспечивают полную сохранность личных данных клиентов, исключая возможность отслеживания отдельных транзакций. Особенно удачно выполнить такую схему удалось XMR (Monero) и ZCash (ZEC).

Обе эти валюты используют для достижения решения свои оригинальные подходы, ну а так как анонимность – это краеугольный камень криптовалютного мира, то при создании инвестиционного портфеля криптовалют следует в обязательном порядке включить в него ZEC и XMR, которые можно оценить так:

  • ZEC – Zcash: 235 USD (10/9/8/8/8);
  • XMR – Monero: 202 USD (9/7/6/9/8).

Цифровые активы с привязкой к протоколам

На данный момент активно разрабатываются и внедряются DAPS – децентрализованные приложения, функционирующие в блокчейн-сетях с использованием определенных протоколов. Эксперты уверены, что в скором будущем цифровые активы будут по большей части иметь привязку к приложениям, но до того как это произойдет, необходимо выстроить соответствующую инфраструктуру Blockchain.

В связи с этим стоит обязательно добавить в свой портфель один из таких цифровых активов:

  • EOS – EOS: 6.7 USD (10/8/10/6/9);
  • MIOTA – IOTA: 1.28 USD (10/9/8/8);
  • MAID – Maid Safe: 0.3 USD (9/10/8/9/8);
  • BAT – BAT Token: 0.2 USD (7/8/8/9/8).

Прочие потенциально прибыльные цифровые активы

Ниже в качестве примера приведены криптовалюты, которыми активно манипулируют, но все же у них есть огромный скрытый потенциал. Большинство из них сосредоточено на децентрализованных приложениях, основанных в свою очередь на уже обговоренных специфических протоколах.

Многие неопытные инвесторы считают, что стоит собрать портфель криптовалют только из таких активов, но делать этого категорически нельзя, поскольку риски в этом случае неоправданно высоки. Значительно лучше будет дождаться, пока такие проекты проявят себя, доказав свою состоятельность. Ну, или можно пойти другим путем, выделив для подобных высокорисковых криптовалют часть места в своем портфеле.

Если трезво оценивать риски, то в качестве таких потенциально очень прибыльных инструментов можно рассмотреть:

  • MTL – Metal: 4.1 USD;
  • TNT – Tierion: 0.06 USD;
  • PAY – TenX: 1.1 USD;
  • C20 – CRYPTO20: 1.3 USD;
  • SENSE – SENSE: 0.01 USD;
  • STEEM – STEEM: 2 USD;
  • REP – Augur: 33.6 USD;
  • ZRX – 0x: 0.53 USD.

Стоит ли включать в портфель токены с ICO

Сейчас очень активно пиарят тему ICO, но большая часть из таких первичных размещений криптовалют – обычный scam, так как компании проводят сбор денег, не имея ни готового продукта, ни стабильного дохода. Практически 9 из 10 ICO-токенов не обладают какой-либо внутренней ценностью, а большая часть уже выпущенных в оборот монет сегодня оценивается дешевле, чем в момент их продажи на ICO.

Пример готового криптовалютного портфеля

Можно не сомневаться, что совсем скоро организации, занимающиеся финансовым регулированием, возьмут под контроль сферу ICO, так как сейчас она привлекла к себе внимание огромного числа мошенников. Возможно, что после основательной чистки и выработке единых строгих норм тема ICO станет по-настоящему перспективной, но пока это большой и зачастую неоправданный риск.

Пример готового инвестиционного портфеля

Чтобы закрепить данные выше рекомендации, можно привести пример собранного в соответствии с ними криптовалютного портфеля:

  • BTC выступает основным активом, а потому ему отводится 35% места;
  • ETH аналогично 35%;
  • XRP выполняет роль второстепенной криптовалюты, обладает собственной платформой и в качестве диверсификации ему можно выделить 10%;
  • ZEC радует высокими показателями анонимности, предлагает свое уникальное решение проблемы скрытых платежей, а потому 5% в портфеле заслужил;
  • EOS выступает криптовалютой с привязкой к протоколу, базируется на сети ETH, ее идея имеет практическую ценность, а потому 10% места стоит выделить;
  • IOTA является цифровым активом с привязкой к протоколу и имеет все шансы стать базой для IoT, что позволяет отдать ей оставшиеся 5% места в инвестиционном портфеле.

Напоследок стоит отметить, что это базовый пример портфеля с высокой устойчивостью к различным потрясениям. Любители пощекотать нервы могут разбавить его криптовалютами с большим риском и не меньшим потенциалом прибыли, но в погоне за потенциально высокой доходностью не нужно терять голову, выделяя таким активам много места. Кроме того, желательно игнорировать проекты, капитализация которых составляет менее 100 млн. USD.

С течением времени инвестиционный портфель криптовалют потребует корректировок, так как это весьма молодая сфера с высоким уровнем динамичного развития. Главное, придерживаться принципов, которые описаны выше, и тогда вложения всегда принесут стабильную прибыль!

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.



Комментарии:

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: